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第一部分引言1

第一章 金融机构行业1

第一节 引言1

第二节 金融中介和规章制度3

第三节 金融中介的发展趋势7

第四节 金融中介、公司财政和隐性动机问题10

第二部分储蓄机构22

第二章 银行的历史、特许权和反垄断22

第一节 美国银行体系的发展22

一、引言22

二、美国银行业在欧洲的起源25

三、第一美洲银行26

四、美国第一银行和美国第二银行29

五、自由银行法令31

六、国家银行法32

七、联邦储备体系34

八、信托银行业、证券业和投资银行业35

九、大萧条和联邦储蓄保险公司36

十、银行控股公司法38

十一、20世纪80年代和90年代的银行立法39

十二、当代美国银行机构的监管41

十三、储蓄银行、信用合作社以及信贷协会41

第二节 注册程序44

一、引言44

二、州执照还是国家执照？45

三、国家银行的审批程序48

第三节 双重银行体系的竞争政策和公平竞争58

第四节 银行反垄断78

一、引言78

二、银行的兼并和收购78

三、搭售行为79

四、反垄断和电子银行89

第三章 银行业务的监管94

第一节 引言109

第二节 银行的业务109

第三节 贷款限制114

一、引言131

二、规范贷款限制的义务133

三、限制比例的计算134

四、合并对不同借款人的贷款136

五、向经理、董事和大股东的贷款141

六、对关联机构的贷款143

第四节 对商业和不动产贷款的限制145

一、引言145

二、贷款参与146

三、信用证和银行承兑汇票150

四、租赁交易153

五、不动产贷款和所有权154

第五节 金融市场工具和投资证券的交易157

一、引言157

二、联邦基金157

三、银行投资157

第六节 储蓄、储蓄保险和对储蓄及非储蓄债务的其他形式的保证159

一、引言159

二、储蓄160

三、中介储蓄166

四、新的储蓄品种168

五、大额储蓄和非储蓄银行债务的担保168

第七节 资本充足171

一、引言171

二、市场价值的核算193

第八节 地区再投资法案195

第九节 信托部门的业务209

一、引言211

二、典型的信托服务212

三、信托部门的监管226

第四章 组织机构的监管226

第一节 引言227

第二节 银行的地域扩张227

一、历史229

二、分支机构的定义231

三、跨州设立分支机构234

第三节 银行控股公司235

一、一般定义和控制239

二、公司的定义240

三、什么是一家银行？241

四、银行控股公司的地域限制244

第四节 银行控股公司和附属银行的限制244

一、引言248

二、银行控股公司的非银行业务——定义“与银行密切相关的”274

三、附属银行机构的非银行业务284

四、单一的储蓄和贷款控股公司287

第五节 银行控股公司的金融义务293

第五章 陷入困境和经营失败的银行293

第一节 引言293

第二节 银行的报告和审查297

一、引言297

二、“不安全或不稳健”299

第三节 监管与执行权力316

一、引言316

二、停止和终止权318

三、中止、免职和禁止权331

四、民事金钱处罚权335

五、资本指令和及时的矫正行动342

第四节 经营失败的银行344

一、引言344

二、存续银行救助与成本最低处置347

三、确定无偿付能力349

四、银行经营失败的处置成本353

五、与银行接受相关的破产法问题358

六、债权人与优先权365

七、经营失败银行的债务人380

八、高级职员、董事和机构关联方的责任388

第三部分保险业412

第六章 保险规范概述412

第一节 保险规范的历史412

一、殖民地时代413

二、经历内战的早期共和时期：1776-1865413

三、内战结束后的发展：1865-1944415

四、现代保险规范：1944年至今420

第二节 保险规范评述422

一、关于种类的规定423

二、对开展业务的批准423

三、对现有问题的监管425

四、行政监控和执行427

五、对再保险人的特别规定429

六、不被承认的保险430

七、代理人、经济人和其他中介431

第七章 保险规范中的问题434

第一节 保险的概念434

第二节 对保险合同的解释445

第三节 关于保险公司偿付能力的规定458

一、经理人人寿保险公司：一个案例的研究458

二、国家保险监察官协会与其鉴定方案475

第四节 保险费率和风险类别483

一、保险费率规范484

二、风险分类518

第五节 互助形式527

一、保险公司的非互助化528

二、储蓄银行的转化543

第八章 保险规范中联邦和州之间的关系554

第一节 宪法限制554

第二节 麦卡伦－福尔格森法案563

一、保险业务565

二、麦卡伦－福尔格森法案下的联合抵制571

第三节 雇员收入保障法下的雇员福利计划587

一、州法的优先适用591

二、关于雇员收入保障法要求的私人执行612

第四部分证券业632

第九章 证券632

第一节 经纪人－交易商及其监管历史633

一、早期监管和州蓝天法634

二、联邦证券监管与新交易635

第二节 证券公司的经营641

第三节 监管结构现状646

一、注册程序646

二、注册后果：程序规则648

三、州蓝天法650

第十章 经纪人－交易商的监管651

第一节 经纪人－交易商的定义651

第二节 经纪人－交易商的义务656

一、早期的案例657

二、顾问关系663

三、作为造市商和承销商的经纪人——交易商680

四、监管义务692

第三节 争议仲裁697

第四节 经纪人－交易商财务责任704

第十一章 证券交易市场的监管718

第一节 引言718

一、主要的交易所：纽约股票交易所和美国股票交易所718

二、其他交易所：地区性交易所、第三和第四市场719

三、权益交易中心720

第二节 自律组织的作用722

第三节 交易市场中的经纪人－交易商746

一、限制命令748

二、指令流量对价756

第五部分投资公司业770

第十二章 投资公司概述770

第一节 投资公司的历史770

一、投资公司的起源与发展771

二、1940投资改革以前的不当行为773

三、投资公司法和投资顾问法的通过775

四、1940年公司法的演进778

第二节 互助基金的组织780

第十三章 投资公司的监管794

第一节 “投资公司”的定义794

第二节 诚信义务和董事职责806

一、经纪费用分摊807

二、顾问合同的转移827

三、顾问咨询费用的监管840

四、1940《投资公司法》诉讼下的董事会控制852

第三节 信息披露监管864

一、信息披露文件的内容865

二、封闭公司的信息披露问题888

第四节 1940法案下的结构性限制911

一、1940《投资公司法》中的反利益冲突规则911

二、货币市场共同基金的投资组合限制918

第六部分业内竞争932

第十四章 保险产品创新932

第一节 非保险法律机制下的变额产品933

第二节 期货和期权968

第十五章 证券业中的存储机构1003

第一节 《格拉斯－斯第格尔法案》的背景1003

第二节 经纪业务1013

第三节 咨询业务及相关业务1042

第四节 承销和交易1057

第十六章 保险业中的存款机构1088

第一节 背景1088

第二节 通过州银行的扩张1091

第三节 通过国民银行的扩张1097

一、第92节 的力量1097

二、保险作为一种附带银行的力量1103

第四节 各州监管银行保险的权力1111

案例和制定法规的决定1123

作者目录1130

索引1139

译后记1149