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绪论：理财规划业务与理财规划师职业1

第一章　理财规划师的职业道德9

第一节　职业道德概述10

第二节　理财规划师职业道德规范12

第一单元 理财规划师职业道德准则12

第二单元 理财规划师执业纪律规范15

第三节　违反职业道德规范的制裁措施18

第二章 经济学基础20

第一节　宏观经济学基础知识21

第一单元 宏观经济分析21

第二单元 总需求与总供给25

第三单元 财政政策和货币政策29

第四单元 经济周期理论34

第五单元 行业分析39

第二节　微观经济学基础知识43

第一单元 需求、供给与市场均衡43

第二单元 消费者行为理论48

第三单元 生产者行为理论52

第四单元 市场结构理论57

第五单元 不确定性与博奕论61

第三章　货币金融学基础67

第一节 货币基础知识68

第一单元 货币及货币形式与特征68

第二单元 货币的层次69

第三单元 币值73

第二节 中央银行基础知识74

第一单元 中央银行的职能75

第二单元 中央银行的货币政策工具77

第三单元 利率的形式与层次81

第四单元 中央银行外汇管理和金融活动83

第三节　商业银行基础知识94

第一单元 商业银行概述94

第二单元 商业银行的理财服务98

第四节 国际金融基础知识110

第一单元 外汇110

第二单元 汇率112

第三单元 汇率的决定119

第四单元 汇率变动对经济的影响123

第五单元 国际资本流动126

第五节　外汇交易128

第一单元 外汇交易的报价形式129

第二单元 即期、远期和掉期外汇交易131

第三单元 套汇和套利交易138

第四单元 外汇期货交易142

第五单元 外汇期权交易147

第六单元 外汇交易技巧153

第六节　个人外汇投资157

第一单元 个人外汇买卖——“外汇三宝”157

第二单元 外汇储蓄171

第三单元　银行的其他外汇服务180

第四章　会计报表与财务分析185

第一节　会计的基础知识186

第一单元 认识会计186

第二单元　会计对象与会计要素189

第二节　会计报表191

第一单元 资产负债表192

第二单元 利润表195

第三单元 现金流量表197

第四单元 个人财务报表199

第三节　财务分析205

第一单元 时间价值205

第二单元 财务指标比率分析210

第三单元 现金流量分析217

第五章　家庭消费支出规划223

第一节 消费支出规划的一般框架224

第二节　住房、汽车和教育消费规划228

第一单元 住房消费规划228

第二单元 汽车消费规划240

第三单元 教育消费规划244

第六章　证券投资管理253

第一节　客户分析与投资规划254

第一单元 确定投资目标254

第二单元 影响投资决策的重要因素256

第三单元 资产配置258

第四单元　投资策略260

第二节　股票投资263

第一单元 股票的类型263

第二单元 股票投资的收益和风险265

第三单元 股票价值评估267

第四单元 股票投资分析与投资程序270

第三节　债券投资272

第一单元　债券的基本要素272

第二单元 债券的其他要素275

第三单元　债券的类型276

第四单元 债券的风险279

第五单元 债券的价值评估与利率风险衡量281

第四节 投资基金284

第一单元　投资基金的定义和分类284

第二单元 基金的优缺点287

第三单元 投资基金的费用、净资产价值和回报289

第五节　信托投资292

第一单元　信托的概念和基本要素292

第二单元 信托主体及其权利义务293

第三单元 与个人相关的信托业务297

第六节　其他投资299

第一单元　贵金属299

第二单元 艺术品300

第三单元 收藏品301

第七章　保险规划304

第一节　风险与保险304

第一单元　风险及其特征304

第二单元 保险概述314

第三单元 保险的基本原则318

第二节 保险合同323

第一单元　保险合同概述323

第二单元 保险合同的要素325

第三节　理财规划业务中常见保险产品介绍330

第一单元　人身保险产品介绍330

第二单元 财产保险产品介绍345

第四节　保险计划353

第一单元 保险需求353

第二单元　保险计划的制定356

第八章　税收制度与税务筹划基础知识366

第一节　税收基础知识367

第一单元　税收的分类367

第二单元 个人税负的决定因素372

第三单元 个人税负的衡量指标375

第二节　个人理财方面的相关税收规定376

第一单元　金融投资376

第二单元　住房投资378

第三单元　退休养老计划383

第三节　个人税务筹划384

第一单元 税务筹划的概念384

第二单元 税务筹划的基本方法386

第九章　社会保障与企业年金391

第一节 我国社会保障制度的基本内容392

第一单元　社会保险392

第二单元　社会救济与社会福利398

第二节　企业年金400

第一单元　企业年金的概念400

第二单元 国外企业年金计划的举办方式402

第三单元 我国的企业年金404

第十章　理财规划的法律基础410

第一节 民法基本知识411

第一单元 民事法律关系411

第二单元 民事法律行为413

第三单元 民事法律行为的代理416

第四单元 民事权利418

第五单元 民事责任421

第六单元 诉讼时效422

第二节　合同法基本知识425

第一单元 合同的订立425

第二单元 合同的效力427

第三单元 合同的履行430

第四单元 违约责任432

第三节 民事诉讼法基本知识434

第一单元 民事诉讼管辖435

第二单元 起诉与审理436

第三单元 民事诉讼证据438

第四单元　仲裁439

第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行441